Новые правила контроля за денежными переводами и сделками

Webbree81950
0 Comments
208 Views

Всегда стараемся идти на встречу и делать все возможное, чтобы сохранить клиента. Как показывает практика, грамотный прогрев карты позволяет снизить вероятность запроса по 115-ФЗ на 80-90%. То есть это тоже не панацея и запрос все равно можно получить, однако вероятность этого будет намного ниже. Также бывают истории, когда вы все предоставили в банк, а банк потом неделями рассматривает Ваши документы.

Например, могут потребоваться выписки от брокера, декларации и так далее.
Практика регулирования рынка криптовалют отличается в разных странах[37], немногие суверенные регуляторы разработали конкретные решения, применяются судебные прецеденты.
Делайте скриншоты всех транзакций, переписок в боте и действий на бирже и в обменнике.
Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте.
Например, Свердловский областной суд принял сторону клиента в споре со «Сбером», и в апелляционной инстанции возложил на «Сбербанк России» обязанность восстановить доступ клиента к дистанционному банковскому обслуживанию и разблокировать банковские карты.

Мы приходим в новый год с нормативной базой, которая выглядит как две статьи в ГК РФ, которые ввели в кодекс цифровые права, закон о краудфандинге и закон о цифровых финансовых активах. Закон о ЦФА также добавил в законодательство об исполнительном производстве нормы, позволяющие обращать взыскание на криптовалюту и ЦФА, а в закон о рекламе ограничения в части рекламы ЦФА, объяснил специалист. Он добавил, что также поправлено антикоррупционное законодательство — госчиновники теперь обязаны отчитываться о наличии у них криптоактивов наравне с иным имуществом. Разбор вариантов легализации дохода от криптовалюты как ИП, как физическое лицо, как ООО, с использованием компаний в зарубежных юрисдикциях, в отдельных случаях как самозанятый. Что касается текущей ситуации – с двадцатых чисел декабря 2021 г. Тинькофф стал присылать очень много запросов по 115-ФЗ тем, кто совершает операции с криптовалютой (по моей статистике с клиентами запросы в основном получают те, кто совершают операции на новых и неправильно «прогретых» картах).

На этой странице

Чтобы не попасть под запрет на использование карт для криптообменников, уверен наш собеседник, необходимы «живые» операции по карте. Речь идет про какие-либо покупки, а также оплату товаров и услуг, поскольку карты для обменников используются, в основном, для P2P-переводов физическим лицам. «Суть состоит в том, что банк, по мнению законодателей, исполняет общественно важные функции, то есть гражданско-правовой ответственности за неправомерное удержание ваших денег в течение нескольких месяцев 115 фз криптовалюта финансовая организация не несет. Не получится и взыскать затраты на нотариальное оформление требуемых документов (в среднем тысяч рублей в Москве), даже если банк был не прав», — отметил наш собеседник. Адвокат Ярослав Ярутин отметил, что банк может заморозить счет клиента до предоставления им запрошенных документов. При этом наш собеседник обратил внимание на то, что банки самостоятельно формулируют политику бана и принимают решения в каждом конкретном случае на свое усмотрение.

Поэтому, попробуем порассуждать об этом в контексте уже сложившейся практики при заключении возмездных имущественных сделок.
В упор не могу понять, почему, если я заплатил налоги, то этого недостаточно, чтобы от меня отстали.
За ведение предпринимательской деятельности без госрегистрации в качестве ИП предусмотрена административная, налоговая, а иногда и уголовная ответственность.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы.

Это по-прежнему возможно только в рамках проверки, но не автоматически. А штрафы могут быть, только если удастся доказать незадекларированный доход. Денежные переводы не признаются им по умолчанию, а дарить подарки деньгами в России пока никто не запрещал. Будем надеяться, что с введением нового регулирования эта позиция поменяется, и выводить криптовалюту в фиат можно будет абсолютно легально через контролируемые ЦБ РФ криптообменники, всего лишь уплатив все налоги и отчитавшись во все заинтересованные ведомства. Можно было бы предположить, что концепция должна была бы содержать предложения по детальному регулированию всей отрасли в целом, но это ошибочно. Документ концентрируется исключительно на наиболее непрозрачном, но наиболее выгодном для государства сегменте — купли/продажи и обмена криптовалют, так что майнерам опять придется подождать.

При соблюдении некоторых требований Тинькофф не присылает запросы, как правило, но в декабре 2021 года эти требования ужесточили и многие получили запросы. Deyteriy, у меня р/с в Точке (вывожу на р/с карты Тинька) и в Сбере (вывожу на Сбер). Пока не блокировали, но за раз больше 100 т.р. В примечании к платежу указываю “Перевод собственных средств на личный счет, НДС не облагается”.

Когда банк может заблокировать операцию с криптовалютой и что в этом случае делать

Информацию должен передавать банк, ломбард, магазин, нотариус, адвокат, организатор азартной игры, страховая компания, почта или оператор связи. Могу также предположить, что принятые в спешке нормы будут сырыми и поставят массу вопросов по их практической реализации. ЦБ РФ и ФНС РФ, конечно, будут как обычно выпускать какие-то разъясняющие письма, но любые разночтения в законах, как это у нас водится, будут трактоваться не в пользу граждан. Поэтому время для российских криптоэнтузиастов наступает непростое. Придется и им вслед за остальным предпринимательским сообществом хлебнуть проверок, контроля, пеней, штрафов и доначислений налогов.

Налоги, внимание, проверки. Как изменится жизнь криптоинвесторов в России

Глава думского комитета по финрынку Анатолий Аксаков сообщил, что жители России инвестировали в цифровые активы 5 трлн руб., в том числе неквалифицированные инвесторы. Аксаков призвал поставить точку в вопросе правового контроля криптовалют. Налоговая никакой информации о снятии наличных не получает, и контролировать движение денег по счету новый закон ей не позволяет.

Арбитраж криптовалюты: проблемы с законом

Нужно начинать с небольших операций, постепенно наращивая объем. С карты, которая используется для арбитража, деньги лучше не снимать. Часть оборота необходимо всегда оставлять на балансе. В противном случае пользователь нарушает закон.

Посмотреть, как ситуация будет развиваться на международном уровне. И уже с учётом этого принять решение», — сообщил в начале апреля 2017 года заместитель министра финансов Алексей Моисеев. Как вариант он не исключил хождения криптовалют на территории России — но без возможности их обмена на национальные валюты[38]. Чтобы во всем разобраться, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.

Понятно, что прозрачность именно этого сегмента, при его реализации согласно концепции, позволит обложить всех его участников налогом. Если в декларации 3 НДФЛ вы показываете доход и расход от операций по данным кошелька, то перевод денег из кошелька на банковский счет декларировать не надо. В данной ситуации доход отражен по данным кошелька и операция может задвоиться. При получении денег напрямую от покупателя на расчетный счет доход следует задекларировать.

Налогообложение криптовалют. Как избежать банковских блокировок?

С точки зрения самого закона, ответственности просто за то, что кто-то Вам передал свою карту, нет – ни для Вас, ни для того, кто передал. Ответственность возникает только тогда, когда Вы используете полученную карту для каких-то незаконных целей – мошенничество и т.п. Тем не менее сама по себе оплата налогов автоматически на 100% не снимает риски блокировки, поскольку значение здесь имеет множество других факторов. Из-за этого многие работают по связке арбитража “внести наличные в том банке, где нет Cash compliance, далее перевести их на счет в нужном банке со SWIFT (в тот же Райф) и далее отправить за границу для арбитража”.

Такой круг может дать чистый профит на разнице курсов. Однако зачастую арбитражники используют более сложные связки, включающие в себя криптовалюты, фиатные валюты, стейблкоины. «В первом чтении даже самих законодателей удивило, как установленное законом о ЦФА право декларировать криптовалюту в Налоговом кодексе изящно превратилось в обязанность», — отметил Кириллов и выразил надежду, что эта ошибка будет устранена.

Webbree81950

administrator